Os avanços da tecnologia afectam a maioria dos sectores que nos rodeiam, incluindo o comércio financeiro. Investir em valores mobiliários tornou-se muito mais fácil agora que é possível aceder a ferramentas inovadoras, incluindo inteligência artificial, negociação algorítmica e tecnologia de cadeias de blocos. Com as inovações tecnológicas modernas, é possível negociar centenas de valores mobiliários a partir de um único dispositivo, mesmo quando se está em movimento. Vejamos mais de perto como a tecnologia está a mudar os investimentos financeiros.
Utilização da inteligência artificial na negociação
Quando o comércio tradicional começou, ninguém poderia imaginar que a inteligência artificial se tornaria essencial para o processo. Mas agora, com a negociação online, muitos investidores utilizam as suas capacidades para melhor informar as suas decisões de investimento. As ferramentas de negociação alimentadas por IA podem avaliar grandes quantidades de dados em poucos segundos, facilitando aos investidores a avaliação do risco e a identificação de padrões.
Atualmente, a maioria das plataformas de negociação, como a TradingView, combina inteligência artificial e aprendizagem automática. Esta tecnologia fornece análises preditivas, facilitando a avaliação de dados históricos e a previsão de movimentos futuros de ações e criptomoedas.
A IA também é útil para estratégias de negociação automatizadas, para que os comerciantes não tenham de vigiar constantemente os seus investimentos. Basta definir as regras a seguir pelo programa informático e o algoritmo efectuará transacções e gerirá os seus investimentos com base nas mesmas.
Tecnologia de gestão do risco
A tecnologia também transformou a gestão do risco na negociação online. A gestão do risco envolve a identificação, avaliação e minimização dos riscos nos investimentos. Cada transação tem um certo nível de risco devido às flutuações do mercado, mas com o avanço da tecnologia, é mais fácil gerir esses riscos.
As funcionalidades e o software de gestão de riscos fornecem informações sobre os riscos e a exposição da sua carteira. Pode definir ordens de paragem de perda, que fecham automaticamente uma transação quando o mercado não se move a seu favor, protegendo o seu capital. Algumas ferramentas tecnológicas ajudam a distribuir o capital por vários activos, permitindo a diversificação.
Compatibilidade com o comércio móvel
Agora que quase tudo é feito em smartphones, a compatibilidade móvel estende-se ao comércio online. Os produtos e serviços de negociação, tais como aplicações de investimento, sites de empréstimos entre pares e aplicações de investigação, estão amplamente disponíveis em dispositivos móveis.
As aplicações de negociação móvel tornaram-se indispensáveis para os negociadores online, quer negoceiem acções, forex, obrigações, criptomoedas ou mesmo imóveis. São intuitivas e fáceis de utilizar, satisfazendo as necessidades dos investidores em movimento. As aplicações móveis são uma excelente forma de acompanhar dados em tempo real e receber alertas de preços onde quer que esteja. Muitas destas aplicações oferecem comissões e taxas de corretagem mais baixas em comparação com as corretoras tradicionais na Web.
O principal destaque destas aplicações é a capacidade de executar transacções instantaneamente em qualquer local. Com alguns toques no seu smartphone, pode abrir ou fechar uma transação, para que os investidores não percam nenhum investimento adequado e possam sair rapidamente dos maus investimentos. Os investidores podem monitorizar as tendências do mercado, analisar dados e executar transacções onde quer que estejam, e todas as ferramentas de negociação foram agora concebidas para serem compatíveis com dispositivos móveis.
Ferramentas avançadas de gráficos e análise em tempo real
As plataformas de negociação online integram-se normalmente com ferramentas tecnológicas modernas, tais como ferramentas de gráficos avançadas e análise em tempo real, para tornar os investimentos mais acessíveis.
A análise técnica é a base de uma negociação bem-sucedida, pelo que a maioria das plataformas de negociação e ferramentas de pesquisa possuem ferramentas de gráficos avançadas. A maioria das plataformas de negociação inclui vários gráficos, como gráficos de velas, gráficos de linhas, gráficos Renko e gráficos Kagi.
Como o mercado se move mais rapidamente, os operadores tentam sempre acompanhar as mudanças. É por isso que os dados de mercado em tempo real são uma das mais recentes tecnologias que transformam os dados financeiros, permitindo que os investidores tomem decisões baseadas em dados. Pode monitorizar as alterações da atividade do mercado e obter cotações instantâneas.
Melhorias de segurança
A maior parte das transacções ocorre em linha, pelo que a segurança também tem de ser mantida para garantir a segurança das informações e dos dados dos operadores contra as ciberameaças. As tendências de segurança incluem arquitetura de confiança zero, autenticação biométrica e medidas de segurança quântica.
A segurança do comércio em linha avançou com a IA, que pode agora prevenir ameaças cibernéticas através da monitorização de actividades suspeitas. A tecnologia Blockchain também armazena dados e impede que os hackers os roubem e manipulem. A maioria das plataformas de negociação vem com autenticação multifactor, impedindo que outros acedam à conta de um comerciante.
Conformidade regulamentar
A tecnologia influencia a conformidade regulamentar na negociação online, especialmente porque os regulamentos financeiros estão em constante mudança. A tecnologia pode automatizar a conformidade regulamentar e acompanhar continuamente as actividades relacionadas. Também ajuda a identificar padrões e potencial conformidade.
As plataformas de negociação e as ferramentas de pesquisa utilizam normalmente software de gestão de entidades, planeamento de recursos empresariais e gestão de relações com clientes para gerir os seus utilizadores e garantir a conformidade com a legislação. Para os utilizadores, é essencial verificar se a plataforma com que pretendem negociar leva a sério a conformidade regulamentar.
Tirar partido das caraterísticas inovadoras das plataformas de negociação
A tecnologia tem percorrido um longo caminho para transformar o comércio financeiro à medida que avança. Os mercados financeiros dependem agora de muita tecnologia, especialmente porque a maioria das plataformas de negociação, aplicações móveis e ferramentas de pesquisa estão integradas com inovações tecnológicas modernas. Isto torna-as ferramentas poderosas para os operadores que pretendem avaliar o desempenho histórico, aceder a dados e conhecimentos e tomar decisões comerciais rápidas e informadas. Estas tecnologias ajudam a criar um ambiente de negociação eficiente e sem descontinuidades.
